揭秘!“跑分”平台背后的黑灰产业链运作

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近日,一则新闻引起广大网友热议:

#女子为刷单拉黑老公5天被骗52万# 河南新密的王女士被拉到一个企业群里,说是买东西充钱赚取差价。刚开始王女士投了34块钱,挣了40多块钱,她便觉得这种赚钱来的还挺快。然后就下载了一个“全球速卖通”的软件,开始投钱,结果5天之内投了52万,甚至还把自己的老公拉黑,为的就是能赚大钱,结果却是竹篮打水一场空。

兼职赚了40元佣金,却被骗52万

兼职诈骗的尽头到底在哪?

网赚、博彩、刷单场景中,受害人前期之所以轻易相信对方,源于骗局早期,能够获得骗子返回的任务佣金。参与兼职刷单被骗,你以为自己是受害者,但其实你也可能涉嫌“帮信罪”。

通过产业挖掘分析,兼职人员过于频繁进行多笔小额资金支付,轻则引起支付平台的风控警觉,重则遭遇冻卡、断卡风险,那诈骗窝点是如何解决支付难题的呢?为此,我们深入研究了“跑分”“代付”行平台和相关产业运作。

 

“代收”型跑分平台

模式一:人民币 . 支付宝、微信等收款二维码

代收型指的是,跑分平台以网赚为名,进行兼职众包,吸引兼职客向跑分平台提供收款二维码,跑分平台再提供给博彩平台,充当收款账户,赌客完成赌资后,跑分平台给予兼职客佣金。

由于兼职客在跑分平台进行兼职任务时,需缴纳保证金,也保障了跑分平台和赌博平台的资金安全。利用白账户进行赌资流转,既规避了风控监管,又大大提高转账成功率。跑分平台无需过度担忧洗钱资金池的银行卡被冻结的问题,为后期跑分平台与黑产/诈骗团伙利益分成转账,提供了充足的时间。

模式二:数字货币 . 支付宝、微信等收款二维码

与模式一不同的是,跑分客在跑分平台的抵押物,由人民币换成了数字货币。

模式三:代收型跑分(USDT虚拟货币)

USDT(泰达币)是由某外国公司发行的区块链数字货币,以1:1的比例锚定美元。

目前三种代收型跑分平台,目标客户都是赌博平台。跑分平台与赌博平台多为同一个团伙运营,主要是解决赌博平台的资金周转和洗钱问题。三者的区别在于,跑分客向跑分平台提供的收款账户和抵押物形式不同

n早期为解决赌博平台收款渠道短缺(银行卡短缺、个人收款账户易风控,企业收款账户价格高)问题,使用兼职众包的形式,吸收了大量跑分客的个人支付宝、微信收款账户。跑分客在跑分平台抵押的是人民币,相当于赌资变现获得了人民币。

n虚拟货币的隐蔽性,USDT的稳定性受到了赌博产业的追捧,跑分平台将充值码、抵押物更换成USDT。一方面,赌客可以通过USDT充值赌资,一方面,赌博平台可以将USDT进行流转。

 

“代付”型跑分平台

与“代收”型跑分不同的是,“代付”型跑分平台在兼职众包的基础上,为下游的诈骗团伙提供小额付款服务(代付),帮助逃脱风控监管。

通过相关产业挖掘,跑分开发产业,仍以传统的代收型跑分系统为主,该种“洗钱”手法可能还未大规模传播。

 

代付产业延展分析

断卡行为的持续开展,水房手中的卡资源严重紧缺,跑分平台的需求日益递增,利用各种渠道和话术吸引跑分客进场,于此同时,部分资金盘团伙也盯上了跑分模式。以跑分模式为幌子,开发含多级下线功能(邀请好友参与,增加佣金收入)的跑分平台,用后期进行进入人员的押金补贴前期进入人员的佣金,维持平台运营,后期圈钱跑路。

对于跑分客而已,不管是代收还是代付,均是为不法人员提供服务,视其对下游犯罪的主观明知程度,还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪(俗称的帮信罪)或成立下游犯罪的共犯。

所以,不要轻信网络刷单

你以为自己是受害者

也可能涉嫌“帮信罪”

远离那些赚快钱的套路

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