收到陌生人转账被要求退回?这种极其隐蔽的诈骗手段又出现了

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女子银行卡里突然多了1.9万

细看是莫名其妙冒出来的贷款

到底是怎么回事?

注意

这种极其隐蔽的诈骗手段又出现了

诈骗过程回顾

上海青浦区的李女士来到银行网点,要求给一个个人账户转账19000元,原因是对方转错钱了,自己的卡上多了19000元,要还给对方。银行工作人员仔细查看了这笔钱的由来,发现是一笔贷款,而且贷款人的信息就是李女士本人。

报警后了解到,原来李女士在网上购物后,接到“客服”电话,声称多收了李女士的钱,要返还给她。于是,获悉了李女士个人的身份信息,包括银行卡号及身份证号。

判断是诈骗分子利用李女士的个人信息在网上办理了贷款,等钱到账后,谎称打错了,要求李女士退还,将钱骗走。

 

收到陌生人“错误”转账的意外之财事件

无独有偶

案例一:收到不明转账,好心退回却被骗3000元

韩女士查询银行卡余额时发现,账上多出2.52万元,接着就有男子来电说,输错了账户,汇错了款。

善良的韩女士不虞有诈,就将2.52万元都汇给了对方。

结果一个月后,韩女士的银行卡就被扣了3000多元!一查才发现,自己被办理了网贷,而这3000元只是第一期的利息。至于个人信息如何泄露,骗子如何绕过网贷审批,无从知晓。

案例二:转错账拒绝退回,被境外电话骚扰轰炸

黄某收到两笔未知账号的转账,共计3300.43元。随后,黄某接到境外号码告知对方转账错误,要求其将钱款汇回,但对方一直拒绝提供真实账户,只是要求黄某下载某款APP,通过APP进行还款。

因对方没有提供真实账户,黄某并没有汇款。之后黄某一直不断地收到对方要求还钱的电话及短信威胁。对方用境外电话多次向黄某的亲朋好友打电话,宣称黄某欠款。由于不堪其电话骚扰,黄某到银行询问汇款事宜,被公安发觉并制止了转账行为。

此类骗局的诈骗手法分析

第一步:骗子通过非法手段获取了受害人的信息

第二步:利用受害人的名义在贷款公司贷款,而申请贷款的钱,会打到本人的账户。

第三步:编造转账错误的理由,让受害人将那钱(贷款)转到提供的账号上,或下载指定APP还款(实质是进行贷款)或发送仿冒的钓鱼链接,诱导用户转账,盗取银行账号。

更有骗子打上了“人情牌”

谎称转错的钱是用于

给家人治病,或是给孩子交的学费

博得用户同情

除去转错账的借口

编造充错话费的理由也很多发

让人防不胜防

“你好,我充电话费不小心充错了,充到您手机上……”

李大爷接到手机运营商发来的短信,显示他的手机号码被充值500元。随后李大爷就接到这个陌生电话,对方显得很着急,说充值输错电话号码,充错了钱,要李大爷把钱通过网银转回或者把话费充回去。

李大爷还是比较警惕,给对方提出两个解决方案:一、如果他在本地,请他和自己一起到派出所,当面还给他现金;二、请他给个地址,从邮局把钱给他寄去。

对方则坚持转账或手机充费。不久,李大爷再次收到10086发来的短信,该笔500元话费已经取消。

骗术揭秘

骗子先随机给一个号码充值话费,然后打电话给机主称充错话费,要求回充或者通过网银转回,等过一段时间后再将充值话费取消,若机主真的回充话费,就上当受骗了。

同样的充错话费骗术也可能变换成“网银”、微信、支付宝转错账,骗子联系称转账转错了,给用户发送账户查询链接,看是否多出了钱,要求退回钱款。这其实就是骗子制作的仿冒钓鱼网址,页面以假乱真。

安全课堂

若遇到类似银行账户突然多出一笔钱,而对方致电要求你退还(可以想想,对方是如何知道你电话号码的),最好要先要求对方提供姓名、转账汇款明细等信息,而且要跟银行核实,必要时直接报警。

在日常生活中,大家一定要注意保护个人信息,避免个人信息的泄露,以免被不法分子利用。

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