人工智能在财务预测方面击败人类

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发布时间 : 2024-05-27 10:53:09

芝加哥大学的研究人员已经证明,大型语言模型(LLM)可以分析财务报表,其准确性可与专业分析师相媲美,有时甚至优于专业分析师。这些结果 发表在题为“使用大型语言模型分析财务报表” 的论文中,这可能会对财务分析和决策的未来产生重大影响。

该研究测试了OpenAI 的GPT-4模型在分析企业财务报表以预测未来盈利增长方面的表现。值得注意的是,即使只提供标准化和匿名的资产负债表和损益表,没有任何文本背景,GPT-4 也能够超越人类分析师。

“我们发现 LLM 预测的准确性与高度专业化的机器学习模型的性能相当,”作者写道。 “LLM 的预测不是基于训练中使用的内存。我们发现法学硕士可以对公司的未来产生有用的叙述性见解。”

财务报告分析的新方法
研究发现,GPT-4 模型在预测企业盈利方面优于人类分析师,准确率达到 0.604,F1 得分为 0.609。研究人员采取了一种新方法,提供结构化的财务数据和模仿分析师推理的提示。

一项关键创新是使用“推理链”提示,引导 GPT-4 模拟金融分析师的分析过程:识别趋势、计算比率并综合信息以形成预测。 GPT-4 的改进版本在预测未来收益方向方面达到了 60% 的准确率,明显高于人类分析师所展示的 53-57% 的范围。

财务分析转型的潜力
鉴于数值分析传统上对语言模型来说是一项具有挑战性的任务,这些结果尤其重要。该研究的合著者之一亚历克斯·金(Alex Kim)表示:“语言模型最具挑战性的领域之一是数值领域,模型必须在其中执行计算、做出解释并做出复杂的判断。”

一些专家指出,研究中使用的参考模型可能并不代表定量金融领域的最新技术。然而,通用语言模型能够与专业机器学习模型的性能相匹配并超越人类专家,这表明法学硕士在金融行业具有颠覆性的潜力。

使用人工智能进行财务分析的未来
研究表明,在人工智能的影响下,财务分析师的角色可能会发生显着变化。虽然人类的专业知识和判断力不太可能很快被完全取代,但 GPT-4 等强大的工具可以显着增强和简化分析师的工作,可能会在未来几年改变财务报表分析领域。

人工智能继续快速发展,财务分析可能是下一个发生重大变化的领域。研究人员创建了一个交互式 Web 应用程序,展示了 GPT-4 的功能,但需要注意的是,其准确性必须经过独立验证。

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